Oncredit Easycash bị bắt: đường dây Ukraine cho vay lãi 2.000%/năm

Ngày 09/04/2024, Cục Cảnh sát Hình sự (C02, Bộ Công an) triệt phá đường dây cho vay nặng lãi ẩn sau hai app Oncredit và Easycash - cùng một tổ chức, do người Ukraine cầm đầu, hoạt động từ 2019, với lãi suất thực tế lên tới 2.000%/năm. 30 người bị khởi tố, 63 người bị triệu tập. Đến 17/03/2025, cơ quan điều tra đề nghị truy tố vụ án.

Vụ án Oncredit và Easycash - chuyện gì đã xảy ra?

Oncredit và Easycash không phải hai app riêng biệt. Theo hồ sơ điều tra, đây là cùng một đường dây tội phạm, vận hành hai thương hiệu song song để tiếp cận nhiều người vay hơn.

Đường dây này thành lập từ năm 2019, do Ivan Krivich (Ukraine) khởi xướng. Văn phòng đặt tại tầng 6, 8, 9 - tòa nhà Cantavil Premier, số 1 đường Song Hành, phường An Phú, TP. Thủ Đức, TP.HCM.

Vốn tăng gần 30 lần trong 4 năm - từ 400.000 USD lên 11 triệu USD - phản ánh quy mô thu lợi bất hợp pháp của đường dây này.

Những người đứng đầu đường dây

C02 xác định 5 người chủ chốt trong vụ án:

Katerynchyk Roman hiện vẫn bỏ trốn, cơ quan điều tra đang truy nã.

Tội danh áp dụng: Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự (Điều 201, Bộ luật Hình sự).

Lãi suất thực theo cáo trạng: quảng cáo 19%/năm, thu 2.000%/năm

Đây là phần người dùng cần hiểu rõ nhất. Oncredit/Easycash quảng cáo lãi suất 0,054%/ngày - nghe có vẻ thấp, quy năm ra 19,44%/năm, thấp hơn cả nhiều ngân hàng.

Thực tế theo cáo trạng hoàn toàn khác.

Cơ chế: sau kỳ đầu, app tự động đẩy lãi suất lên cao hơn nhiều lần so với quảng cáo. Người vay không nhận thấy sự thay đổi cho đến khi số tiền phải trả vượt xa khả năng chi trả.

Tổng số liệu được ghi nhận trong hồ sơ vụ án: 162 hợp đồng, 20 nạn nhân được xác minh cụ thể. Tổng giải ngân 905,8 triệu VNĐ - tổng thu 1,1 tỷ VNĐ. Lợi nhuận phi pháp ước tính toàn đường dây lên tới hàng nghìn tỷ đồng.

Mạng lưới công ty vỏ bọc của Oncredit/Easycash

Đường dây dùng nhiều pháp nhân để che giấu hoạt động và luân chuyển tiền:

Việc dùng pháp nhân Singapore và Cyprus giúp đường dây che giấu dòng tiền quốc tế, gây khó khăn cho điều tra.

Oncredit và Easycash có còn hoạt động không?

Không. Sau khi C02 triệt phá vào tháng 4/2024:

• App Oncredit đã bị gỡ khỏi App Store và Google Play
• App Easycash đã bị gỡ khỏi App Store và Google Play
• Website của cả hai app đã offline

Nếu bạn đang tìm kiếm "tải app Oncredit" hay "đăng ký Easycash" - hai app này không còn hoạt động. Bất kỳ link nào tuyên bố là app Oncredit hoặc Easycash đang hoạt động đều là giả mạo, có thể là chiêu lừa đảo mới.

Đã vay Oncredit hoặc Easycash - bạn cần làm gì?

Nếu bạn đang có khoản vay với Oncredit/Easycash, có hai việc cần làm ngay.

Thứ nhất - tính lại số tiền thực phải trả. Theo Điều 468 Bộ luật Dân sự, lãi suất tối đa là 20%/năm. Mọi khoản lãi vượt mức này không có giá trị pháp lý bắt buộc. Bạn có thể dùng công cụ tính nợ vay app của VayNao để tính lại số tiền thực sự phải trả theo luật.

Thứ hai - chặn quyền truy cập danh bạ. Oncredit/Easycash yêu cầu quyền truy cập danh bạ khi cài app. Dù app đã bị gỡ, cần kiểm tra lại quyền ứng dụng trên điện thoại. Xem hướng dẫn chi tiết tại cách chặn app vay tiền truy cập danh bạ.

Lưu ý: vì Oncredit/Easycash không có giấy phép NHNN và không kết nối CIC, khoản vay này không ảnh hưởng đến điểm tín dụng của bạn. Xem chi tiết tại Oncredit có phải công ty tài chính không.

Oncredit/Easycash trong bức tranh app tín dụng đen tại Việt Nam

Oncredit và Easycash không phải trường hợp duy nhất. Đây là một trong nhiều đường dây app cho vay nặng lãi đã bị triệt phá tại Việt Nam. Xem danh sách đầy đủ các app vay tiền đã bị bắt tại Việt Nam.

Câu hỏi nhiều người hỏi sau khi đường dây bị triệt phá: "App tín dụng đen bị bắt thì có phải trả tiền không?" - câu trả lời là có, nhưng chỉ trả gốc và lãi hợp pháp 20%/năm. Xem giải thích chi tiết tại app tín dụng đen bị bắt - có phải trả tiền không.

Nếu bạn đang cần vay tiền, hãy tìm hiểu về các nguồn vay tiêu dùng hợp pháp - có giấy phép NHNN, lãi suất minh bạch, không truy cập danh bạ.

Nguồn tham khảo:

• Cục Cảnh sát Hình sự C02, Bộ Công an - hồ sơ vụ án, 09/04/2024
• Đề nghị truy tố của cơ quan điều tra, 17/03/2025
• Báo Công an nhân dân - đưa tin vụ triệt phá, 04/2024

Lưu ý: Thông tin trong bài viết mang tính chất tham khảo, cập nhật lần cuối 06/06/2026. Mọi thông tin về vụ án dẫn từ hồ sơ công khai của cơ quan điều tra. Nếu bạn là nạn nhân, hãy liên hệ cơ quan công an địa phương để được hỗ trợ.